2024年9月5-7日，由中国金融四十人论坛（CF40）与中国国际经济交流中心（CCIEE）联合主办的第六届“外滩金融峰会”在上海召开。本届峰会持续聚焦国际金融、绿色金融、科技金融、数字金融四大议题，广邀全球财经政要、机构高管与学界领袖齐聚外滩，通过高水平的思想碰撞与观点交锋，分享真知灼见，携手共建开放型世界经济。

兴业证券作为本届峰会组委会成员单位全程参与峰会。公司总裁刘志辉作为圆桌嘉宾参加“养老金融：如何满足银发经济下的多元化需求”议题讨论，就“金融机构在做好养老金融服务大文章，解决个人养老保障不足方面应该如何发力”等问题发表观点。

刘志辉指出，中央金融工作会议明确养老金融是金融高质量发展“五篇大文章”的重要组成部分，将养老金融提升到国家顶层制度设计的高度，也为金融机构如何更好地践行“金融为民”使命指明了方向。自2022年11月个人养老金业务试点工作正式运行以来，兴业证券作为首批14家试点券商之一，始终坚持贯彻养老金战略性、长期性的定位，坚定国有金融机构政治性、人民性的根本遵循，创新发展养老金第三支柱相关产品和服务，积极参与多层次社会保障体系建设，举集团之协同联动体制机制优势，持续深化推进个人养老金各项业务的开展，形成了行业先发和领先优势。

刘志辉介绍，兴业证券子公司兴证全球基金是国内基金公司中践行推广养老目标基金的先行者。早在2016年，兴证全球基金就率先布局个人养老投资业务，引进优秀的养老基金投研团队。经过多年持续深耕，公司已打造了涵盖稳健、平衡、积极策略的完整目标风险养老产品线，旗下各养老目标基金成立以来无论规模、业绩均处于行业领先地位，获得了广大投资者的高度认可。截至2024年6月末，兴证全球基金公募FOF合计规模达164.01亿元，排名行业第一；养老FOF合计规模54.93亿元，排名行业第一；兴全安泰积极养老目标五年Y份额，保有规模7.26亿元，稳居Y份额产品规模榜首。

刘志辉表示，尽管个人养老金的制度试点已运行了近2年，但整体而言，制度运行成效还有待提升。他提出四点建议：

一是政策端发力，尽快推动试点转常规，制定加大个人养老金相关财税优惠力度的办法，增大受益群体与力度，吸引更多群体参与到个人养老。

二是推动建立养老金体系三支柱之间对接机制。参考发达国家的经验，在政策设计上，可以逐步将基本养老保险个人账户、企业年金、职业年金与个人养老金打通，实现税收优惠政策、投资管理、缴费、账户记录和基金转移接续方面的衔接，进一步拓宽养老资金来源。

三是产品端优化，推动全球化配置。拓宽境外投资渠道、允许增加海外资产的配置比例等，甚至探索推出全球配置的养老基金。海外实践表明，全球化的资产配置可以有效降低单一地域的投资风险，是实现养老基金平稳增值的重要方式。

四是加大全国社保基金投资管理人、企业年金与职业年金投资管理人评选频率及力度。建设“能进能出”的市场化选聘机制，建立科学合理的遴选评价机制，让更多专业能力强、风控能力强的基金管理人有机会参与，为养老资产的保值增值作出更大的贡献。

外滩金融峰会是定位于“国际化”、“专业化”的国际高端对话平台。通过深度参与峰会的战略合作，兴业证券将锚定“建设一流证券金融集团”的战略目标，认真贯彻落实中央金融工作会议和党的二十届三中全会精神，全力做好金融五篇大文章，为推进中国式现代化贡献金融力量。