特别说明:公示的基金投资组合策略的风险评级、投资品种、投资期限等系由我司根据金融产品的预期收益与风险特征、投资范围、投资策略等进行的评价,仅供参考,不构成对客户投资收益的担保。组合的特征与单只基金不同，可能存在策略内的单只成份基金风险等级高于投资组合策略风险等级的情况。基金投资组合策略风险等级等评价并不能取代客户自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。投资者应当在了解金融产品或金融服务情况，听取经营机构适当性意见的基础上，根据自身能力审慎决策。并自行承担与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等。

一、基金投资组合策略风险等级、投资期限、投资品种简要说明

1、基金投资组合策略风险评级简要说明

根据基金投资组合策略的预期收益与风险特征，将基金投资组合策略区分为五级，分别为：R1-保守型、R2-相对保守型、R3-稳健型、R4-相对积极型、R5-积极型。风险等级分级参考以下标准：

基金投资组合策略的风险等级评定，根据策略中每只基金产品的风险评估分数，根据策略中的权重占比，加权得出组合策略的风险评估分数，并根据分数确定风险等级。

例：若策略中包含10%货币基金，20%债券基金，40%混合型基金、30%股票基金，其风险等级评定分数分别对应为货币基金95分、债券基金85分、混合基金-平衡混合型70分、股票基金65分，则组合总体风险等级分数为10%*95+20%*85+40%*70+30%*65=74分，对应风险等级为R3。

公司定期更新基金投资组合策略的风险等级，原则上公司每年进行一次现有组合策略风险等级后续评估。

2、基金投资组合策略投资期限评价简要说明

基金投资组合策略的投资期限为无特别要求

3、基金投资组合策略投资品种评价简要说明

基金投资组合策略的投资品种：固定收益类包含货币型基金、债券型基金等，权益类包含混合型基金和股票型基金。

二、适配的客户群体简要说明

公司对于基金投顾业务进行两层适当性匹配：

一是风险承受能力适配，只有风险等级在C2及以上的客户才可开通基金投顾业务权限；

二是客户由于投资目标、期限的不同，可能同时存在四个不同的需求等级。其中，投资者需求等级与投资组合风险等级的适当性适当性匹配方法如下：

（1）P1级需求匹配R2、R1级的基金投资组合策略；

（3）P2级需求匹配R3、R2、R1级的基金投资组合策略；

（4）P3级需求匹配R4、R3、R2、R1级的基金投资组合策略；

（5）P4级需求匹配R5、R4、R3、R2、R1级的基金投资组合策略。

具体匹配规则如下:

投资者需求等级的评定，根据客户现有资金需求、投资期限、流动性及风险承受程度等要素综合评估，并根据分数确定需求等级。

我司各相关部门将根据基金投资组合策略的各方面属性，明确其风险等级、投资期限、投资品种及适配的客户群体，并持续跟踪产品属性的变动情况，定期或不定期的更新产品风险等级及其适配的客户群体范围。投资者在作出购买决策前，应仔细阅读产品相关文件，并以我司对投资者的适当性意见匹配建议为参考，根据自身能力审慎决策。