编者按
“我原想收获一缕春风，你却给了我整个春天”。回望一路走来的改变和收获，兴业证券总裁刘志辉眼中闪烁着真情，“我很感恩兴业，无论对我的人生，对我的方方面面，我真的学习了很多，也收获了很多”。经年甘辛，十余载攀登。从行业监管转战证券公司经营管理。这期间，兴业证券走上了跨越式发展之路，从地方性证券公司成为全国性上市券商，从排名中位逐渐向头部迈进。站在“两个一百年”的历史交汇点，三十而立的兴业证券已踏上新征程。“你们有幸遇见这样的时代，而这个时代也有幸遇见你们”，展望未来，他饱含深情，“年轻人是兴业证券未来的希望和力量，我相信在大家的共同努力下，我们有信心能够创造更美好的明天！”
本期嘉宾
刘志辉 兴业证券党委副书记、董事、总裁
●厦门大学工商管理学院工商管理专业，在职研究生学历，硕士学位，国际商务师（中级）。
●曾任福建省政府办公厅证券办副主任科员、中国证监会福建监管局稽查处处长，2008年加入兴业证券，现任兴业证券股份有限公司党委副书记、董事、总裁。
01
初心如磐，笃行致远
Q：您当年是行业监管者的身份，兴业证券是哪一点吸引了您的加入？近距离接触后又有哪些新的理解？
A：当年福建省内有兴业、闽发、华福三家证券公司。正是因为兴业证券的专业、稳健及简单的文化，吸引了我。
从监管到公司以后，我进一步加深了对兴证的理解。我觉得兴证是一个大家庭，是一家有理想、有思想、有追求，并且专业、稳健的证券公司。兴业证券两任主要领导人，都是证券行业有思想且睿智的掌舵者、领航者。他们对行业的理解和洞察，让我学到了很多。
第一任董事长兰荣同志，被称为资本市场的活化石，从公司创立之初就担任公司的领导者，正是由于他对于证券行业内在规律的深刻把握，使得兴业证券多次度过行业危机。其次，在每一次行业出现变革时，正是因为我们能够先于市场提出转型，所以才锻造了兴业证券的核心能力。
2017年底，公司新一届董事会换届成立。党委书记、董事长杨华辉同志接棒，他不仅是兴业证券最早的创业者之一，同时也亲历了银行、信托、证券三个金融领域，是一位具备丰富经验的金融从业者。他将证券行业的变化趋势及企业经营管理实践相结合，在新时代、新阶段，提出了协同、创新和集团一体化经营管理的新发展理念以及建设一流证券金融集团的战略目标。
Q：今年是公司成立三十周年，您怎么评价兴证这30年来的发展？
A：今年是我加入兴证的第13年，以我理解，公司这30年的转型发展主要分为三个阶段：2010年10月份之前，属于创业阶段；2010年上市之后，进入快速发展阶段；2017年底，新的一届班子成立，公司进入高质量发展阶段。
上市前，公司收入规模大概在10-20亿体量，2017年底增长到将近100亿，2020年更是接近200亿；利润从上市前不到10亿，到2017年30多亿，再到现在将近50亿。对比上市前后，公司收入和利润增长4到5倍；行业竞争力从原来18位左右，提升到11位、12位；收入结构从原来单纯的依靠传统通道业务、经纪业务，到现在的财富管理业务、大机构业务、自营业务三足鼎立，均衡发展；净资产收益率从不到5%，增长到现在的11%，处在行业前十。
经过30年的发展，兴业证券从一个地方性证券公司发展成为全国性上市券商，从一个处在中部地位的证券公司，逐渐向头部迈进。
Q：靓丽数据的背后，您觉得公司发展的最大动力源于什么？
A：我认为公司能够取得如今的发展，不仅是兴证所秉承的工匠精神的体现，更离不开“兴证文化”的力量。
首先是“热爱”。认可兴证“简单”的人文，于是发自内心的热爱，像热爱家庭一样地热爱兴业证券。印青老师曾说，在创作《同梦同兴》司歌的过程中，他感受最深的就是兴证员工热爱公司，兴证这个词是大家共同的信念。
第二是“忠诚”。我记得在曾经的一个活动上，某地产企业合作伙伴看到我们员工工作很干练、很投入，半调侃地说：“要不到我们公司来，给你发房子”。但我们员工用一句很响亮，也很简单的话语表达了对兴证的感情，他说：“生是兴业的人，死是兴业的鬼”。我很感动，这反映出我们用“简单”善待员工，员工以忠诚回馈公司。
第三是“敬业”。同样令我感动的是，兴业证券从上至下都非常敬业，杨华辉董事长每天都要工作到凌晨，经常夜里给我们发微信布置工作，应该说他是兴业证券最大的客户经理，各个部门有事情，他都当仁不让冲在最前面。我想正是因为领导的率先垂范，善待员工，所以员工才发自内心地热爱兴业。
所以我说：“兴业是一个大家庭，相亲相爱的大家庭”。
02
锐意改革，砥砺前行
Q：您提到兴证三十年的发展史中经历了三次重要转型,在那个历史节点,为何要提出改革,背景是什么？
A：兴业证券三十年的发展,其实也是资本市场改革发展的缩影。证券行业从原来粗犷式、牌照式的经营，逐渐向专业化能力建设转变。兴业证券是较早提出服务模式转变和服务能力建设的券商之一。
兴业证券提出从坐商到行商的第一次转型，正是处在牌照稀缺、服务稀缺的历史阶段。置身卖方市场，诚然可以坐在家里等着客户上门。但我们敏锐地察觉到行业的变化，所以提出坐商向行商转变，主动走出去接触客户、营销客户以及服务客户。
随着牌照资源的下降，能力建设的提出，谁更有能力，谁就能够更好地服务客户，这是行业发展的趋势。所以公司领先于行业，提出从行商向服务商的第二次转型，这是一种从模式向能力的转变。
当前，证券行业市场化的改革在加速推进，客户综合化需求在加速形成。以前的服务模式类似于生产队，取得一项牌照，就各自开展业务，客户群体割裂，综合需求也没有得到满足。所以在2017年底2018年初，公司创新性地提出了集团一体化改革，这是我们最本质的转变，也是真正从一个单位、一个团体，变成依靠整个集团的协同力量，服务和挖掘客户的综合价值。
Q：协同也意味着资源的共享，这次改革初期有遇到困难吗，怎么解决？
A：困难对于任何一次改革转型都是不可避免的。但我们秉承着集团一体化理念，首先要做大蛋糕，把客户服务好，再考虑各部门共享成果，这是理念层面的转变。同时，我们从顶层设计入手，把协同的体制机制纳入到考核的关键因素、关键环节，把要不要做转变为必须要做。
从2017年底开始，我们摒弃争议，从考核体制、财务资源配置等方面，设计了一系列的配套制度，让协同的观念深入骨髓，大家才会心往一处想，劲往一处使。
Q：协同的力量主要体现在哪里，能否举例说明？
A：公司提出集团一体化经营，提出协同，相互补充、相互赋能，并根据客户的需求不断创新，这一点在我们服务客户中体现得尤为突出。
举个例子，福光股份是全国首批25家科创板上市企业之一，同时也是福建省首批唯一一家科创板上市企业。这家企业之所以能够高效、高质量地登陆资本市场，正是由于兴业证券的集团化服务。在整个过程中，我们的投行、分公司、研究以及销售部门都充分介入，形成集团合力。当时向交易所申报的时间紧且材料量大，我们各个团队都是工作到凌晨，后来该企业的董事长也颇有感触地说，“如果不是兴业证券作为本土券商，以集团之力来提供服务，福光不可能成为全国首批的科创板上市企业”。这家企业也借助科创板的发展，走上了高速发展之路。
03
多创新引领，绿色发展
Q：近年来公司提出建设一流证券金融集团的战略目标，您认为要如何实现这一目标？
A：根据证券市场的新变化，公司提出了建设一流证券金融集团的战略目标，包括强大的资本实力，一流竞争能力和盈利能力、一流科学体制机制、一流人才和企业文化、一流风险管理能力和较强的国际竞争力。并顺应客户需求的综合化、行业趋势的变化，公司提出了在科技赋能下以客户为中心的财富管理和大机构业务双轮驱动的业务体系。
要想实现这些目标，首先是创新能力，创新是我们服务客户的能力，也是我们发展的动力。第二是风控能力。平衡好发展和风险控制的关系，满足业务复杂多元化发展趋势，是必然要求；第三是金融科技水平。现在金融和科技日益融合，科技对金融的发展起到驱动引领作用，金融科技水平能否成为行业一流，也是建设一流证券金融集团的重点课题。
Q：“以客户为中心”的业务体系下，您如何看待和客户的关系？怎么为客户带来更好的体验？
A：我们和客户是共荣共生的关系。第一，客户是我们的上帝，作为金融机构，如果我们没有把客户服务好，就会失去业务发展的土壤。无论是财富管理客户、机构客户还是实体企业客户，只有通过我们的专业服务，让他们发展壮大，我们才有更广阔的业务土壤。第二，客户也需要专业的、综合的金融服务，所以他们需要战略合作伙伴，来提供贯穿全生命周期、全业务链条以及全方位的金融服务。兴业证券在践行以客户为中心的理念上，真正实现了与客户的业务共赢，特别是在以中小企业为主的投行客户中，很多企业正是通过我们的服务走上了快速发展道路。
就财富管理而言，我们提出了“三好”——好公司，好产品，同时还要好时机，坚持走精品化道路，坚持以买方思维来选择合作伙伴和产品提供方，这充分体现出以客户为中心，通过专业服务为客户创造价值。事实证明，经过这么三年的转型，客户在兴证财富管理的服务下，充分享受到资本市场带给他们的财富效益。
Q：近年来兴证还将“绿色”作为创新的一大抓手，为什么会有这样的选择？
A：2018年，兴业证券率先提出要成为绿色金融的倡导者和先行者，要把绿色金融作为兴业证券的核心竞争力和品牌业务，主要有几个原因：
第一，兴业银行通过多年的探索，走出了一条成功的道路，值得我们学习借鉴；第二，去年习总书记向全世界庄重承诺“3060”的碳达峰、碳中和目标，标志着绿色发展就是高质量发展中最重要的内涵之一。所以作为金融机构，如果不发展绿色金融，可能就失去了发展的方向。同时，发展绿色金融，也是我们履行社会责任最具体、最生动的体现。
Q：绿色领域的开拓起步困难吗？兴证取得了哪些突破？
A：起步确实挺难的。因为在证券行业的绿色证券领域，整个行业还处在探索阶段，一是没有标准，二是没有人才，三是没有具体的支持和激励措施。
所以在公司提出绿色金融后，我们积极探索并先行先试。成立行业首个“绿色证券金融部”作为一级部门，推动探索兴业证券绿色金融的发展；在行业还没有形成清晰标准的情况下，率先设立兴业证券绿色标准体系；同时构建了“绿色融资、绿色投资、绿色研究、环境权益交易”四位一体的综合化绿色业务体系，以及围绕该业务体系的行动方案。
如今，绿色发展已形成共识，兴业证券在绿金领域也形成了自己特色。在绿色研究方面，依托兴证研究院对产业的专业研究，围绕碳达峰、碳中和，推出了关于碳减排的研究报告，也为政府提供了很好的智库服务；在绿色投资方面，我们跟中证指数公司联合开发了“中证-兴业证券ESG盈利100指数”，子公司兴证全球基金也以该指数作为标的设立了相关产品，为投资者带来了可观的回报。这也是对“绿水青山就是金山银山”的生动诠释。
04
值得信赖的文化和实力
Q：兴业证券发轫于福建，怎么看待服务新福建建设的使命？
A：兴业证券起源于福建，又是省属国有金融控股集团，所以不论从政治责任还是经济发展角度，服务好福建高质量发展，都是兴业证券的核心工作，也是最基础的工作。
所以，兴业证券无论在人员配备、组织架构设计，还是在激励机制，以及领导的分工等方面，在福建都投入了大量的精力和能力。通过多年积累，应该说兴业证券已经成为福建资本市场的主力军、领头羊。比如，全国首批科创板上市的福光股份；福建首例分拆科创板上市的厦钨新能源；首批新三板精选层龙竹科技等。这些“福建第一”的背后都有兴业证券的身影，也充分反映了兴业证券对福建市场的高度重视。客户能够在头部券商和兴业证券同台竞争时选择我们，这就是最好的评价。
Q：在您看来兴业证券最宝贵的文化的特质，您觉得是什么？
A：我觉得是“责任”。兴业证券无论从企业本身，还是领导班子、核心骨干，再到一线员工，每个人都有责任心，敢担当。一个有责任的人，就会有思想，有追求，就会爱岗敬业，这也是兴业证券能够发展到今天的动力所在。
兴业证券是一家草根券商，我们没有含着金钥匙出生，头顶也没有太多的光环。所以无论是在服务客户，还是在做风险管理的时候，都需要脚踏实地、认真负责。
Q：我们在众多采访中听到频率最高的一个词就是“责任”，您怎么看待一个企业的社会责任？
A：我认为，对社会责任的理解不仅仅只是捐赠。首先作为一家企业，我们要把自己经营好，这是对社会履行责任；第二，回归服务实体经济的本源，为社会创造更多的财富，为实体经济的高质量发展提供更优质的专业服务，这是最本质的社会责任；在此基础之上，用我们的经营成果通过在教育、扶贫等社会公益活动来回馈社会。
通过参与社会公益，“责任”文化也在兴证不断积淀和传承。我们很多员工深入到贫困地区参与扶贫，回来后以更饱满的精神状态投入到工作中，整个过程不仅是简单的给予，其实也是对我们自身思想的一场洗礼。
Q：十多年的辛勤耕耘，您给兴证带来了什么？
A：作为兴证的一份子，奉献自己的时间跟精力，不能说带来什么，只是尽力做好本职工作。我很感恩，正如诗人汪国真的《感谢》所写，“我原想收获一缕春风，你却给了我整个春天”。来到兴证也是如此，在兴证人身上，在各级领导身上，无论对我的人生，对我的专业，对我的方方面面，我真的学习了很多，也收获了很多。
Q：如今三十而立的兴证正是朝气蓬勃，一批批的年轻人成为兴证新力量，您想对他们说些什么？
A：“青年震荡”（youthquake）被选为牛津词典2017年度词语，它代表了年轻人对整个社会，包括对政治、文化和经济所带来的巨大改变，也反映出年轻人是未来的力量。
我想借用哔哩哔哩《后浪》中的一句话，送给兴证的年轻人，“你们有幸遇见这样的时代，而这个时代、这家公司，也有幸遇见你们”。一个时代，一个公司，最美好的期待就是年轻人，你们是兴业证券未来的希望和力量。我也希望你们能秉承“开拓进取、担当奉献、协同创新”的兴证精神，为建设一流证券金融集团贡献力量。
Q：您一直把兴证比成一个大家庭，作为一个家庭的一份子，在三十周年之际，您想对它说什么？
A：我想说，兴业证券这一路走来不容易，30年能取得今天的成绩，也不容易。我希望大家能珍惜！同时，我也相信，兴业证券这个大家庭，在大家的共同努力下，我们有信心能够创造更美好
