编者按

2021年，三十而立的兴业证券迎来了集团数智化转型向纵深推进的关键一年，李予涛担任公司首席信息官一职也正好两年。他用一句话概括自己的感受:“在兴业证券，发展金融科技不是纸上谈兵。”

李予涛说，今年以来，兴业证券在探索证券行业金融科技创新与数智化转型发展方面的工作进一步提速，通过“内联外合”加快打造开放式业务生态，全面推进大机构服务体系数智化转型，实现业务和技术超融合发展。

尤为值得一提的是，继2020年推动与互联网平台战略合作、设立行业首家聚焦互联网生态运营的金融科技联合创新实验室之后，2021年兴业证券围绕机构服务能力建设，重点打造“五位一体”全业务链机构客户服务体系，利用金融科技整合集团机构经纪、托管外包、投资研究和产品销售等各项业务资源和服务能力，站在集团高度为机构客户提供全业务价值链综合金融服务，同时联合战略伙伴构建机构服务生态圈，推动机构业务发展与数智化转型。

本期嘉宾

李予涛  兴业证券首席信息官

●华中科技大学计算机系本科，美国北伊利诺伊大学统计硕士、芝加哥大学MBA。

●曾在美国联合航空公司、芝加哥商品交易所、北方信托银行担任重要技术岗位。2012年12月被中国证监会通过全球招聘引进并担任郑州商品交易所总经理助理与CTO。2016年1月加入港交所任前海联合交易中心CTO及技术子公司总经理。

 ●2019年9月加入兴业证券并任集团首席信息官，利用金融科技推动兴业证券数智化转型与业务发展。2020年入选上海市海外金融人才。

在兴业，发展金融科技不是纸上谈兵

Q：您之前分别在芝加哥商品交易所、郑州商品交易所和香港交易所工作，为什么当时会选择来到券商？

A：当时是有一定的机缘巧合。2019年6月，《证券基金经营机构信息技术管理办法》正式实施，要求各证券机构设置CIO（首席信息官）职位。很多证券公司开始招聘首席信息官，兴业证券在行业内率先开启了招聘动作。

 我在国内外交易所任信息技术高管时，也一直关注证券行业的科技发展动态。近年来，各大金融机构对金融科技空前重视，我也想换个领域、尝试推动金融科技在证券行业的应用。兴业证券需要一个在金融科技领域具有国际视野和丰富经验的CIO，而我在几大交易所积累的经验以及一些互联网巨头的资源正好与兴业证券的需求契合。当时我与兴业证券的管理层交流后，一拍即合，就决定来兴业了。

Q：兴业证券这个平台有哪些吸引您的地方？

A：我一向把自己定义为职业经理人，选择平台主要看两点：首先是自身能力能不能和平台互补。如果一个平台已经很成熟和领先了，那么职业经理人就很难有充分施展的空间。其次是平台有没有充分的决心和资源去做科技投入。兴业证券以建设一流证券金融集团为战略目标，需要利用金融科技去推动甚至引领业务发展，对金融科技的重视背后体现的是集团的战略决心。这是我当时最看中兴业证券的一点。

Q：兴业证券的金融科技战略定位是怎样的？和其他券商相比，有哪些特色？

A：在兴业证券，发展金融科技不是纸上谈兵。我加入兴业证券以后，就见证了集团对金融科技的投入每年以30%—50%的速度增长。现在金融科技已经被提升到集团战略高度，是推动集团“财富管理+大机构业务”双轮驱动战略的重要引擎。

以财富管理为例，随着行业互联网流量红利逐步消逝，公司要如何实现零售客户规模的大幅增长？兴业证券没有简单选择互联网引流的路径，而是通过与互联网巨头达成战略合作，共建互联网生态。去年11月，兴业证券与阿里云联合挂牌成立行业首家金融科技创新实验室就是一大创新探索。

金融科技赋能大机构业务的特点在哪里？实际上，兴业证券的综合服务能力一直很强，包括机构交易、投研服务、托管外包、销售服务以及机构增值服务等，每一个单项的能力都很不错。我们今年要利用数智技术，建设涵盖这五大服务的“五位一体”全业务链机构客户生态圈，将这些能力联动起来，强化协同优势。

再就是集团协同。我们在以金融科技赋能集团一体化办公协同与垂直穿透管理，加快经营管理领域数字化建设，推进集团级人力资源、财务核算与管理会计、协同信息线上化统一管理的过程中，集团协同都是被放在首位的，这也是兴业证券的一大特色。

数智化转型是行业的必然选择

Q：您到兴业证券以后，在团队管理上做了哪些改变？

A：主要是三方面。一是将技术团队按照专业导向拆分为金融科技部与信息技术部，分别聚焦创新与保障。这使得兴业证券能在保障业务安全稳定运行的前提下做好金融科技创新，稳中求进。

二是重点推行KYB（Know Your Business）文化。我要求科技团队多做行业调研，了解行业动态和同业打法。无论是监管的新政策还是行业的新动向，我都要求科技部门第一时间做解读。同时，在公司内部也要和其他相关部门多做沟通和互动，主动了解甚至引导和创造业务需求。

三是成立了扁平化管理的产品团队。我们的部门负责人下面就是各产品团队，这种扁平架构在金融机构非常少见。相对资历、我们更加注重综合能力，给大家创造公平竞争的机会。这可以有效提升团队的主观能动性，同时也方便管理者清楚团队骨干的状态。

Q：兴业证券在数智化转型的过程中，有没有遇到过阻力？

A：阻力一定是有的。过去，证券行业非常依赖供应商提供的标准化服务，很少有券商选择自主研发，这就导致了各家券商的技术能力同质化非常严重。但是现在行业已经发展到了新的阶段，券商的差异化专业能力重要性凸显。

 在过去依赖标准化服务的时候，大家的日子过得比较舒服，现在要转型，就会对原来的理念文化、工作习惯、系统流程等都形成冲击。比如，传统的IT主要是做系统和产品，简单地满足功能需求和客户体验。现在要做平台和生态，要创造新的商务模式并固化到系统中去，必然会对原有的模式和传统的部门边界产生冲击。

 再举一个例子，兴业证券五年金融科技规划里的重点领域之一是经营管理，而集团运营一体化是经营管理领域里非常重要的工作之一。过去子公司相对独立，运营能力较弱，集团化管理就要将兴业证券的运营能力输送给子公司，帮助子公司推动数智化转型，这也算一个挑战。

Q：在您印象中有没有和团队成员产生意见冲突的情况？

A：没有大的冲突，因为我们统一了思想和路径。2019年我来兴业证券以后，首要任务是牵头制定集团五年金融科技战略规划。我们花了半年的时间做这个规划，群策群力，在IT内部和集团上下对金融科技如何赋能公司发展达成了共识，所以在大的方向上不会有太多矛盾。执行层面的冲突与矛盾相对比较容易解决。

 金融科技规划长达上百页，除了宏观上的行业分析以外，还精确到12个细分领域的资源投入和项目卡片。在金融科技规划的大框架下，项目决策流程和审批链条大大缩短，整体决策效率大大提高。

Q：2020年，兴业证券先后与阿里云、腾讯云、恒生电子签订战略合作协议，这些与互联网巨头的合作，为兴业证券带来了什么？

A：我简单介绍一下兴业证券和互联网公司合作的背景和思路。兴业证券希望通过金融科技赋能将整个零售业务做大，一定绕不过互联网转型。19年底开始，我们同时与腾讯、阿里、字节、京东等多个互联网巨头接触，然后根据双方的战略意愿和资源禀赋推动个性化、可落地的战略合作。

 与腾讯的合作有几点创新，包括合作建设基于微信的营销平台、共同打造财富成长小游戏等，不仅在客户拓展和服务方面大大提高了效率，也实现了寓教于乐的投资者教育目标。

 与阿里云的合作则是基于互联网生态共建的理念。我们不想简单以导流变现的方式合作，而是通过生态融合，达成全面深度合作，实现对客户服务模式和生态运营模式的全面转型。今年我们会继续探索数据驱动的数智化生态运营与对客服务。

要为兴证下一个三十年的发展夯实科技基础

   Q：在您眼中，兴证人最宝贵的文化特质是什么？

   A：协同与开拓。兴业证券从福建起家逐步走向全国，甚至辐射全球，背后折射的是兴证人爱拼才会赢的精神。几年前，兴业证券开始做分公司转型，加强分公司的机构服务能力，开拓一条很少有券商走的路。兴业证券愿意做孺子牛、老黄牛、拓荒牛，在新环境新形势下努力拼搏，这种特质非常宝贵。

   Q：您来兴业证券有两年了，怎么评价这两年的感受？

   A：从个人职业发展和技术团队转型的角度，我觉得来兴业证券这两年的收获完全超过我的预期。

 首先，从交易所到券商这个转变对我来说是非常有意义的。我在交易所工作了十多年，对很多业务和系统都比较熟悉了，而券商对我来说是一片新的蓝海。我很喜欢经营机构充分竞争的环境，压力也是动力，感觉自己年轻和充满活力。

 其次，随着这几年集团加大科技投入，兴业证券的IT团队在不断壮大。我带着团队一起成长，很多优秀的年轻骨干被培养起来，大家一起做有意思的事情，认真和快乐兼得。

 我相信兴业证券的金融科技在不远的将来一定可以充分赋能业务、引领业务，并在某些领域实现突破和弯道超车，为公司下面三十年的发展夯实科技基础。

   Q：您刚刚提到在某些领域弯道超车，有没有具体的目标？

   A：互联网创新需要一个过程，短期内不一定能看到客户规模井喷式的增长，但是我相信，当我们把互联网生态运营这个关键的核心能力建好以后，我们会创造出客户规模和客户服务能力的二次增长曲线，在2-3年内树立行业财富管理数智化转型的标杆。至于机构业务的科技能力，我的目标是3-5年进入行业前五。对行业发展的充分调研，与业务部门的超融合，再加上集团的战略重视与投入，让我有这个信心。

 整体来说，十四五期间兴业证券致力于打造“财富管理、机构服务、金融科技”三大生态，重点建设“数智化基础支撑、数智化风险管理、数智化运营”三项能力。我希望用三到五年的时间，全面推动兴业证券金融科技转型突破。